Szkolenie AML – część ogólna. Poznaj obowiązki i zdobądź certyfikat 

Szkolenie AML – część ogólna. Poznaj obowiązki i zdobądź certyfikat 

Coraz więcej firm objętych ustawą AML spotyka się z kontrolami dotyczącymi wdrożenia procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy – często dopiero wtedy okazuje się, że szkolenie w tym zakresie było obowiązkowe. Wymagane jest nie tylko wdrożenie procedur i prowadzenie dokumentacji, ale także cykliczne szkolenie pracowników, potwierdzone odpowiednio np. certyfikatem. Wymóg ten dotyczy nie tylko banków i instytucji finansowych, ale ogólnie tzw. instytucji obowiązanych, także biur rachunkowych, fintechów, firm obsługujących płatności oraz podmiotów działających w branży kryptowalut. W praktyce oznacza to, że nawet niewielka firma musi wykazać, że jej personel zna zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zapoznaj się ze szkoleniem dostępnym w poniższym materiale i uzyskaj certyfikat.

Szkolenie jest dostępne za darmo. Chcesz uzyskać certyfikat? Napisz!

Szkolenie AML w części ogólnej jest możesz obejrzeć w całości bezpłatnie. Wystarczy, że klikniesz w powyższy film. Poznasz podstawowe obowiązki wynikające z ustawy i lepiej zrozumieć, jak w praktyce działa system przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jeśli jednak potrzebujesz imiennego certyfikatu potwierdzającego odbycie szkolenia – dla siebie lub pracownika – napisz na adres maciej.grzegorczyk@khg.pl, aby otrzymać szczegóły. Potwierdza on spełnienie obowiązku szkoleniowego, jest podpisywany elektronicznie lub standardowo i może być wykorzystany podczas kontroli lub audytu wewnętrznego. Certyfikat imienny jest wystawiany odpłatnie.

Dlaczego warto przejść szkolenie AML?

Szkolenie tłumaczy krok po kroku, jak działają przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W trakcie materiału omówione są najważniejsze pojęcia – od tego, czym jest pranie pieniędzy, po to, jakie instytucje są zobowiązane do stosowania procedur AML i jakie grożą im sankcje za ich brak. W szkoleniu dowiesz się:

• jak tworzyć i aktualizować wewnętrzne procedury AML,
• czym różni się podejście oparte na analizie ryzyka od prostego monitorowania transakcji,
• jak prowadzić rejestr transakcji i dokumentować działania podejmowane w związku z obowiązkami AML,
• kiedy i w jaki sposób należy zgłaszać podejrzane transakcje do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF),
• jakie obowiązki spoczywają na osobie wyznaczonej do nadzoru nad przestrzeganiem przepisów AML w firmie,
• jak identyfikować klienta i beneficjenta rzeczywistego, a także weryfikować pochodzenie środków,
• jak szkolić pracowników w sposób cykliczny i dokumentować odbycie takiego szkolenia w razie kontroli.

Szkolenie AML w części ogólnej pozwala lepiej zrozumieć, w jaki sposób przepisy przekładają się na codzienne działania firm – od momentu nawiązania relacji z klientem, przez realizację transakcji, aż po ich raportowanie. Dzięki temu przedsiębiorca może mieć pewność, że jego firma nie tylko działa zgodnie z prawem, ale również potrafi skutecznie rozpoznać i ograniczyć ryzyko finansowe.

Dla kogo jest to szkolenie AML dla firm?

Dla właścicieli firm z branży kryptowalut, finansów i fintech, dla biur rachunkowych i doradców podatkowych. To jednak nie koniec, gdyż szkolenie przygotowałem także z myślą o prawnikach, pracownikach odpowiedzialnych za AML, a także dla pracowników instytucji obowiązanych. Wystarczy, że masz zespół, który potrzebuje aktualnego szkolenia AML zgodnego z ustawą. Szkolenie dedykowane jest również osobom prywatnym, które chcą zrozumieć wymogi ustawy i uzyskać certyfikat potwierdzający wiedzę potrzebną w pracy lub przy współpracy z podmiotami regulowanymi. Certyfikat będący formą potwierdzenia wiedzy wydawany jest odpłatnie. Konieczne jest ukończenie testu oraz weryfikacja tożsamości. Koszt to 738 zł brutto. 

Weryfikacja klientów i identyfikacja beneficjenta rzeczywistego

W szkoleniu wyjaśniam, jak prawidłowo przeprowadzać proces identyfikacji klienta, w tym weryfikację danych osobowych i ustalenie, kto faktycznie stoi za daną transakcją. Omawiam obowiązek rozpoznania tzw. beneficjenta rzeczywistego – czyli osoby, która czerpie korzyści z działalności lub operacji finansowych. To kluczowy element przeciwdziałania praniu pieniędzy, szczególnie w sytuacjach, gdy transakcje są realizowane przez pośredników lub podmioty działające w imieniu innych osób. Dowiesz się również, kiedy należy zastosować środki zwiększonej ostrożności, jak dokumentować wyniki weryfikacji oraz jakie błędy najczęściej popełniają firmy przy zbieraniu danych od klientów.

Jest 2 część szkolenia – KryptoAML. Praktyczne szkolenie dla branży kryptowalut

Część ogólna nie jest jednak wszystkim, co powinieneś wiedzieć. Dla firm działających w branży kryptowalut przygotowana została część szczególna – KryptoAML, w której omawiam praktyczne obowiązki, procedury i kontrole dotyczące działalności w zakresie walut wirtualnych. Ta część szkolenia jest płatna – aby uzyskać dostęp, również napisz do mnie. Podeślę Ci link, a także odpowiem na dodatkowe pytania, jeśli masz jakiekolwiek krypto-wątpliwości w odniesieniu do swojej firmy. 

Podejście oparte na analizie ryzyka w AML 

Jednym z kluczowych elementów systemu AML jest analiza ryzyka. W szkoleniu tłumaczę, jak prawidłowo ocenić poziom ryzyka klienta lub transakcji, jakie czynniki trzeba wziąć pod uwagę i jak je dokumentować. Oparte na ryzyku podejście (risk-based approach) to podstawowa zasada nowoczesnego systemu AML – to od niej zależy, jak często weryfikujesz klientów, jakie środki bezpieczeństwa stosujesz i w jakich sytuacjach musisz zgłosić podejrzenie prania pieniędzy. Dzięki zrozumieniu tej części łatwiej będzie Ci opracować skuteczną procedurę AML w firmie i dostosować ją do rodzaju działalności, jaką prowadzisz.

Co daje certyfikat AML?

Stanowi on potwierdzenie znajomości przepisów oraz zgodności z ustawą. Dodatkowo ułatwia spełnienie wymogu cykliczności szkoleń, jeśli Twoja firma podchodzi pod obowiązki charakterystyczne dla instytucji obowiązanych. Szkolenie AML w części ogólnej to przede wszystkim narzędzie, które pozwala realnie zabezpieczyć w pewnym stopniu firmę przed błędami proceduralnymi. Uporządkowanie wiedzy, znajomość zasad identyfikacji klientów, analiza ryzyka i właściwe prowadzenie dokumentacji to elementy, które bezpośrednio wpływają na bezpieczeństwo organizacji.

FAQ

1. Czy szkolenie AML jest obowiązkowe?
Tak. Obowiązek szkolenia dotyczy tzw. instytucji obowiązanych wymienionych w art. 2 ustawy AML. Należą do nich m.in. biura rachunkowe, doradcy podatkowi, instytucje finansowe, fintechy oraz firmy zajmujące się walutami wirtualnymi.

2. Jak często trzeba przeprowadzać szkolenie AML?
Ustawa nie wskazuje konkretnej częstotliwości, ale zgodnie z zaleceniami GIIF szkolenia powinny być prowadzone cyklicznie — tak, by pracownicy posiadali aktualną wiedzę o obowiązujących przepisach i zmianach w procedurach.

3. Czy szkolenie AML musi kończyć się certyfikatem?
Nie ma formalnego obowiązku posiadania certyfikatu, jednak stanowi on dowód odbycia szkolenia, który może być wymagany podczas kontroli GIIF lub audytu wewnętrznego.

4. Czy szkolenie AML w części ogólnej jest darmowe?
Tak, część ogólna szkolenia AML jest dostępna bezpłatnie. Jeśli potrzebujesz certyfikatu potwierdzającego ukończenie szkolenia, to jest on już płatny, wystarczy napisać wiadomość na maciej.grzegorczyk@khg.pl. Koszt certyfikatu to 738 zł netto. Podobnie dostęp do część szczególnej szkolenia.

5. Czym różni się część ogólna od części KryptoAML?
Część ogólna dotyczy podstawowych zasad i przepisów ustawy AML. Część KryptoAML skupia się na praktycznych aspektach przeciwdziałania praniu pieniędzy w branży kryptowalut – obejmuje m.in. obowiązki KYC, raportowanie i przykłady z praktyki.