Blokada rachunku bankowego

Kryptowaluty do stosunkowo niedawna postrzegane były jako niszowa branża inwestycyjna. Obecnie trend ten uległ zdecydowanemu odwróceniu. Aktywa cyfrowe to obecnie niezwykle popularny sektor, którym interesują się zarówno przedsiębiorcy, jak i osoby fizyczne. Bitcoin i Ethereum są wyborem wielu podmiotów, które decydują się na dywersyfikację portfela inwestycyjnego. Ponadto konieczne jest zapewnienie im odpowiedniej obsługi oraz usług ułatwiających działalność w zakresie walut wirtualnych. Przykładem takich dostawców usług są m.in. kantory kryptowalut czy giełdy. Niestety każdy kto wymienia waluty fiducjarne na krypto i odwrotnie – naraża się na ryzyko blokady konta bankowego. Zjawisko to jest doskonale znane i wynika po części z działających na rynku oszustw np. platform inwestycyjnych. W tym zakresie zapewnimy Ci kompleksową pomoc i podpowiemy co zrobić w przypadku blokady.

 

Dlaczego blokują konta związane z kryptowalutami?

Po części wynika to z nastawienia instytucji wobec przedsiębiorców z branży aktywów cyfrowych. Niestety aktualna polityka banków jest wynikiem komunikatu Komisji Nadzoru Finansowego. KNF w pewnym zakresie przeniósł na banki część odpowiedzialności za ryzyko prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz ostrzegał przed kryptowalutami. Oznacza to, że zmniejszają one w ten sposób ryzyko po swojej stronie. Dodatkowo blokada jest też sposobem na przeciwdziałanie dalszemu transferowi pieniędzy powiązanych z przestępstwem. Jeśli Twój rachunek został zablokowany – konieczne jest podjęcie kilku kroków. Ograniczą one przede wszystkim prawdopodobieństwa przepadku środków na rzecz osoby pokrzywdzonej. 

 

Warto też stosować prewencję, która zapobiega takim sytuacjom. W ramach współpracy podpowiemy Ci, w jaki sposób profilaktycznie podchodzić do wymiany kryptowalut i kiedy konkretnie odmówić klientowi dalszej obsługi. Zapewniamy dokumentację AML dopasowaną do indywidualnych potrzeb, reguły prewencyjne i procedurę będącą rezultatem wieloletniego doświadczenia w pracy z szerokim spektrum klientów z branży.

Rachunki bankowe w przypadku przedsiębiorców z branży krypto

Niektóre banki podejmują działania, które prowadzą do wypowiadania kont bankowych klientów związanym z kryptowalutami. Na ten moment niestety nadal występują takie przypadki. Dodatkowo często nie da się otworzyć rachunku pod działalność związaną z walutami wirtualnymi i zazwyczaj zostaniesz zobligowany do podpisania w tym zakresie oświadczenia. Nie oznacza to jednak, że nie jest znana nam praktyka pozwalająca w pewnym stopniu utrzymać konta bankowe lub wykorzystywać rozwiązania alternatywne, takie jak m.in. instytucje płatnicze. Jeśli jesteś zainteresowany, w jaki sposób efektywnie działać w branży kryptowalut  – zapraszamy do kontaktu.

Napisz do nas