Co jak nie mam szkolenia AML do krypto?
Przepisy AML (Anti-Money Laundering) to zestaw regulacji mających na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Regulacje ograniczają prawdopodbieństwo wprowadzania do legalnego obrotu środków finansowych pochodzących z nielegalnych źródeł, a także utrudnianie finansowania działalności terrorystycznej. W Polsce dodatkowo przyjąć można, że po części AML ma za zadanie utrudnić unikanie opodatkowania, ale jest to dyskusyjna kwestia. Instytucje obowiązane zobligowane są do udokumentowanego doświadczenia lub wiedzy poświadczonej np. certyfikatem, jeśli chodzi o znajomość przepisów z tej dziedziny. Zgodnie z art. 52 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, instytucje obowiązane muszą zapewnić pracownikom wykonującym obowiązki stosowne szkolenia AML, które pozwolą im weryfikować czynności podejmowane przez klientów. Obecnie szkolenia uwzględniają także zagadnienia związane z ochroną danych osobowych typową dla RODO. Nasze szkolenie znajdziesz pod tym linkiem. Co jak nie masz jednak takiego szkolenia dla krypto? Dowiedz się więcej właśnie w tym artykule.
Kto jest zobligowany do posiadania szkoleń AML przy kryptowalutach?
Każdy przedsiębiorca zobligowany jest do wdrożenia AML, jeśli jego profil działalności związany jest art. 50 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Obowiązek wynikający z tego przepisu dotyczy podmiotów zobowiązanych i to niezależnie od rozmiarów przedsiębiorstwa bądź jego obrotów. Przeszkolenie dotyczy każdego kto może być zaangażowany w relację z klientami zarówno w kontekście samej obsługi sprzedażowej, posprzedażowej, jak i marketingu. Dodatkowo niezbędna jest również regularna weryfikacja informacji dotyczących klientów przez każdego pracownika.
Jakie musisz mieć szkolenie AML jako kantory kryptowalutowy i dlaczego?
W przypadku działalności związanej z kryptowalutami, np. prowadzeniem kantoru Ustawa w art. 52 ust. 2 wskazuje jedynie, że szkolenie powinno uwzględniać charakter, rodzaj i rozmiar działalności prowadzonej przez instytucję obowiązaną oraz zapewniać aktualną wiedzę w zakresie realizacji obowiązków instytucji obowiązanej, w szczególności obowiązków, o których mowa w art. 74 ust. 1, art. 86 ust. 1 i art. 89 ust. 1. Oznacza to, że materiał szkolenia oraz jego forma ma być dopasowana do zakresu działalności.
Czy szkolenie KryptoAML w formie wideo jest odpowiednie dla kantoru krypto?
Odtwarzanie gotowego szkolenia pozwala uzyskać wiedzę i doświadczenie określenie w artykule art. 129o. Osoby fizyczne wedle tego przepisu są obowiązane posiadać wiedzę lub doświadczenie związane z działalnością w zakresie walut wirtualnych. Warunek ten uznaje się za spełniony w przypadku: ukończenia szkolenia lub kursu obejmujących prawne lub praktyczne zagadnienia związane z działalnością w zakresie walut wirtualnych lub wykonywania, przez okres co najmniej roku, czynności związanych z działalnością w zakresie walut wirtualnych. Ta druga opcja musi być potwierdzona odpowiednimi dokumentami.
Jakie szkolenia kryptowalutowe i szkolenia AML nie są akceptowane?
Na pewno nie są akceptowane w tym sensie szkolenia i certyfikaty wystawiane przez boty na telegramie. Izba administracji skarbowej wskazała co zastępczo może być uznane, ale to w drodze wyjątku i najlepiej jako uzupełnienie do szkolenia. Każdy decyduje samodzielnie czy chce mieć szkolenie, my to zdecydowanie zalecamy, bo daje pewność przejścia kontroli w ramach warunków formalnych oraz po prostu odpowiednio tłumaczy jak prowadzić tego typu działalność.
Potrzebujesz szkolenia AML krypto dla siebie i swoich pracowników?
Proponuję więc, abyś napisał do mnie maila. Jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości, to napisz je do mnie w mailu. Odpowiem i zasugeruję możliwie najbardziej korzystne rozwiązanie. Dodatkowo udostępnię Ci szkolenie oraz przedstawię całą procedurą zakończoną otrzymaniem certyfikatu KryptoAML. Zapraszam do kontaktu.
